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Invertir en Plata

inversion en plata

Si te interesa invertir en plata debes leer esa publicación y descubrir todas las alternativas de inversión que tienes disponibles. Un error muy frecuente cuando se invierte es tomar una decisión apurada o poco analizada.

4 Razones para invertir en plata 💰

Los inversionistas compran metales preciosos como la plata por una variedad de razones, pero las siguientes son las más comunes:

  • Mitigación de riesgos
  • Apuesta por el crecimiento industrial
  • Apuesta por la disminución de la oferta
  • Apuesta por la demanda de inversión

Usando la plata para mitigar el riesgo

Una de las mejores razones para invertir en plata es que podría proporcionar protección durante las crisis económicas. Los bancos centrales generalmente reaccionan a las crisis bajando las tasas de interés y aumentando la oferta de dinero. Estas acciones tienen el potencial de debilitar las divisas y erosionar la confianza en los mercados de acciones y bonos. A diferencia de los activos financieros, los activos físicos como la plata no se pueden crear en papel. Existe una oferta limitada de plata en la superficie. Por esta razón, es mucho más probable que los activos financieros mantengan su valor durante los períodos de turbulencia.

Apuesta por el desarrollo industrial

En la economía mundial la plata es vital para muchas industrias, por lo que el dinamismo en la economía mundial debería traducirse en precios más altos. En particular, la demanda de plata para la joyería es fuerte en la India. A medida que estos y otros países de mercados emergentes sigan creciendo, su demanda de plata podría aumentar considerablemente.

¿Disminuirá la oferta de plata?

El panorama de la oferta de plata podría ser una de las razones más atractivas para invertir en este producto. Los precios deprimidos de la plata, combinados con los altos costos de la minería, han hecho que los números de producción caigan en los últimos años. A menos que los precios suban sustancialmente, muchos proyectos mineros permanecerán en espera. Al mismo tiempo, la oferta de chatarra de plata sigue siendo la más baja de todos los años. La combinación de una baja oferta de chatarra y una baja producción minera podría ser la receta para un aumento de los precios.

¿Aumentará la demanda de inversión en plata?

Mientras que la demanda industrial de plata se mantiene bastante consistente, la demanda de inversión puede ser mucho más variable. Los aumentos en la demanda de inversión pueden resultar en aumentos significativos en los precios de la plata, particularmente cuando la oferta permanece limitada. Una razón por la cual la demanda de inversión podría aumentar es la relación oro-plata, que se está acercando a su nivel más alto en 10 años. En otras palabras, el oro es históricamente caro en relación con la plata. Los inversionistas podrían querer comprar plata como una apuesta a que esta proporción bajará.

¿Debería invertir en plata?

Todas las inversiones tienen riesgos y ganancias potenciales, por lo que debemos tener en cuenta toda la información antes de invertir.

Sin embargo, invertir en plata, particularmente como parte de un amplio plan de diversificación de activos, podría ser beneficioso por varias razones:

  1. Los inversionistas deben considerar la plata por su potencial para mitigar el riesgo de la cartera.
  2. La plata podría tener un mejor rendimiento que las acciones y los bonos cuando hay disturbios políticos mundiales.
  3. La plata podría tener un mejor rendimiento que los activos financieros durante los períodos de hiperinflación.
  4. La plata podría incluso tener un mejor desempeño durante períodos de severa deflación, particularmente si los bancos centrales responden devaluando dramáticamente sus monedas.
  5. La compra de plata es una forma de apostar por la fortaleza en los países emergentes, muchos de los cuales han experimentado una prolongada inestabilidad política. En consecuencia, es menos probable que los habitantes de las economías emergentes confíen en las monedas fiduciarias y es más probable que quieran activos duros como la plata.
  6. La plata es una forma de apostar por la creciente demanda industrial mundial de metales.

Sin embargo, la inversión en plata podría fracasar si se materializan ciertos acontecimientos:

  1. Un dólar estadounidense fuerte
  2. Una desaceleración en China e India
  3. Sustitución de la plata por otros metales en industrias como la electrónica y la joyería

¿Qué piensan los expertos sobre la plata?

Un observador del mercado argumenta que la depresión de los precios de la plata, en particular en relación con el oro, podría ser el catalizador de los precios más altos.

¿Cómo invertir en plata? 🏆

Lingotes de plata

Los lingotes de plata físicos, como barras o monedas, son la forma más directa de invertir en plata. Sin embargo, invertir en lingotes requiere una instalación de almacenamiento segura. En última instancia, el costo de este almacenamiento y la baja relación valor-peso podría hacer que el almacenamiento de plata física sea una propuesta poco práctica.

Comprar acciones de empresas mineras de plata 🥇

Comprar acciones de estas empresas permite a los inversores hacer una apuesta apalancada en el precio de la plata: muchos de los costos de funcionamiento de una empresa minera deberían ser fijos. A medida que el precio de la plata aumente, los ingresos adicionales deberían fluir hacia el resultado final como ganancias. Los mercados asignan un múltiplo a estos beneficios, por lo que en los mercados alcistas los inversionistas deberían ganar más dinero con la posesión de acciones.

Compañía Descripción Bolsa en la que se negocia
Wheaton Precious Metals Corp. Compañía canadiense de plata y oro. New York (NYSE)
Pan American Silver Corp. Empresa canadiense dedicada a la exploración, extracción, procesamiento y refinado de plata de las minas. New York (NYSE)
SSR Mining

 

Empresa canadiense que adquiere, explora, desarrolla y opera propiedades de metales preciosos en las Américas. New York (NYSE)

ETFs de Plata

Los ETFs son instrumentos financieros que se negocian como acciones en las bolsas de la misma manera que las acciones. Mientras que los ETF pueden parecer el sustituto perfecto para invertir en plata, los inversores deben ser conscientes de sus considerables riesgos y costos. Muchos ETFs invierten en futuros u opciones de plata. En cuanto a los ETFs que invierten en plata en sí, esos fondos incurren en los mismos costos de almacenamiento y seguridad que los individuos. En última instancia, estos costos se transfieren al inversionista. Cuando los mercados bursátiles bajan, los precios de los ETFs a veces también bajan. Los inversionistas podrían descubrir que su inversión en plata se comporta como una inversión en acciones.

  1. iShares Silver Trust (ver cotización)
  2. Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (ver cotización)
  3. E-TRACS UBS Bloomberg CMCI Silver ETN (ver cotización)

Contratos de Futuros de Plata

La división COMEX de la Bolsa Mercantil de Chicago (CME) ofrece un contrato sobre plata que se establece en 5.000 onzas troy. Los contratos se negocian globalmente en la plataforma de comercio electrónico CME Globex y tienen una variedad de meses de vencimiento. Los futuros son un instrumento derivado a través del cual los comerciantes hacen apuestas apalancadas sobre los precios de los productos básicos. Si los precios bajan, los comerciantes deben depositar un margen adicional para mantener sus posiciones. Al vencimiento, los contratos se liquidan físicamente mediante la entrega de plata. La inversión en futuros requiere un alto nivel de sofisticación, ya que factores como los costos de almacenamiento y las tasas de interés afectan a la fijación de los precios.

Opciones de Plata

La Bolsa Intercontinental (ICE) ofrece un contrato de opciones sobre futuros de plata. Las opciones son también un instrumento derivado que emplea el apalancamiento para invertir en productos básicos. Al igual que los futuros, las opciones tienen una fecha de vencimiento. Sin embargo, las opciones también tienen un precio de ejecución, que es el precio por encima del cual la opción termina en el dinero. Los compradores de opciones pagan un precio conocido como prima por los contratos de compra. Una apuesta de opciones tiene éxito sólo si el precio de los futuros de plata se eleva por encima del precio de ejercicio en una cantidad mayor que la prima pagada por el contrato. Por lo tanto, los comerciantes de opciones deben tener razón en cuanto al tamaño y el momento del movimiento de los futuros de plata para beneficiarse de sus operaciones.

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